穆桂英被西夏軍射死的。在小說中，佘太君百歲掛帥，率十二寡婦西征，穆桂英親掛先鋒印，連破強敵，為全面勝利打下了基礎。后穆桂英因親自深入險境探查敵情，一時大意中了敵人的埋伏，身負重傷，最終遇害陣亡，為國壯烈捐軀。

　　穆桂英原為穆柯寨穆羽之女，武藝超群、機智勇敢，傳說有神女傳授神箭飛刀之術。因陣前與楊宗保交戰(zhàn)，穆桂英生擒宗保并招之成親，歸于楊家將之列，為楊門女將中的杰出人物。

　　在電視劇《穆桂英掛帥》中，穆桂英是一個巾幗不讓須眉，有勇有謀的奇女子。她是楊家將佘太君的孫媳婦，但是電視劇中并未交代穆桂英是怎么死的。但是在小說中就有記載，穆桂英最后是死在了征戰(zhàn)西夏的戰(zhàn)場中，百歲的佘太君掛帥，51歲的穆桂英則率領12寡婦征討西夏。

　　穆桂英等楊家寡婦被西夏軍射死在虎狼峽(今古浪峽)，死后身首異處，頭顱被西夏兵砍走，尸體扔于山崖下。等佘太君破了重敵趕到之時，見到燒火丫頭楊排風楊排風搶回“十二寡婦”的尸體，頓時悲痛欲絕。